При этом отличия иис от брокерского счета вы не можете напрямую управлять активами фонда и менять состав портфеля. А за покупку и продажу паев, как правило, есть дополнительные надбавки в несколько процентов со стороны управляющей компании. ИИС — это специальный инвестиционный счет со льготным налоговым режимом, которым вы управляете самостоятельно. Доверительное управление ИИС — это договор между вами и брокером, по которому брокер совершает сделки на вашем ИИС с целью получить доход.

Что такое брокерский счет и зачем он нужен

Но если брокер перестанет работать, то активы можно перевести к другому брокеру. Если УК перестанет https://www.xcritical.com/ работать, активы тоже не потеряются. При этом некоторые брокеры позволяют получать купоны и дивиденды на внешний счет вместо ИИС, тогда закрывать ИИС не придется. Выясните, распространяются ли запреты на вас, чтобы вкладываться только в разрешенные активы, и включите ценные бумаги в отчет об имуществе и доходах.

Индивидуальный инвестиционный счет

Размер комиссии у разных брокеров отличается, но обычно его можно узнать на официальном сайте компании. Самая простая и очевидная стратегия — пополнять ИИС каждый год и получать доход в виде налогового вычета. А чтобы деньги не лежали без дела и приносили дополнительный доход, можно покупать государственные облигации ОФЗ — это самый низкорисковый инструмент на финансовом рынке. Кроме того, ОФЗ будут приносить дополнительный доход в виде регулярных купонных выплат. Если вы открыли ИИС до 2024 года, тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу. Это можно сделать даже через три года после открытия.

ИИС или брокерский счет: в чем разница

– Кроме того, в России постепенно расширяется сфера применения этого инструмента. Можно будет открыть счет для учета драгоценных металлов». Для стимулирования притока долгосрочных инвестиций физических лиц на фондовый рынок с 1 января 2015 г.

Что такое ИИС и зачем его открывать

ИИС возможно открыть и пополнить только в рублях, также обстоит и с получением дохода. Банки подробно описывают все виды сформированных ИИС с разными сценариями потерь и дохода в зависимости от портфеля ценных бумаг. Если вы ежегодно платите НДФЛ в размере 13% (например, с зарплаты), то дополнительную доходность гарантирует государство в виде налогового вычета. В банковских приложениях часто интегрирована возможность инвестиций в фондовый рынок и открытие брокерского счета для новичков. Большинство приложений банков и инвесткомпаний ориентированы на людей с минимальными знаниями о фондовом рынке, инвестициях. Поэтому биржевые продукты, которые предлагает посредник (банк, управляющая компания, брокер) сопровождаются подробной информацией о доходности, риске и сроке вложений.

Закончился срок открытого ИИС, что делать?

• Если брокер позволяет получать дивиденды и купоны на банковский счет вместо ИИС, можно получать деньги, не закрывая счет.
• До 1 января 2024 года существовало два типа индивидуальных инвестиционных счетов — ИИС-1 и ИИС-2.
• Изложенные там принципы в целом справедливы и для выбора УК.
• Через такой счет можно инвестировать в акции, облигации и другие активы.
• В Т‑Инвестициях можно открыть до 10 брокерских счетов независимо от количества ваших счетов у других брокеров.
• Обычно перевод ценных бумаг из депозитария одного брокера в депозитарий другого — платная услуга.

Владельцу счета нужно просто перевести деньги по реквизитам своего ИИС. Например, через интернет-банк, банковское приложение или кассу банка. Для создания диверсифицированного портфеля на основе биржевых фондов хватит и нескольких тысяч рублей.

Какие на ИИС есть типы налоговых вычетов?

То есть в течение года вы кладете на счет деньги, покупаете ценные бумаги, а потом государство вернет вам 13% от вложенной суммы. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это тот же брокерский, но с особыми налоговыми льготами. С его помощью тоже можно покупать ценные бумаги, его можно открыть у брокера, в банке или управляющей компании. ИИС появились в России в 2015 году, и с тех пор инвесторы завели на Мосбирже более 4 млн таких счетов. С 2024 года появился новый тип индивидуального инвестиционного счета, который комбинирует два типа вычетов.

Но если самозанятый получил доход, где ставка налога 13%, например проценты по вкладам, можно применить вычет на взнос. В остальных случаях ИП не платит НДФЛ по ставке 13%. ИП обычно выбирают более выгодные режимы налогообложения, например упрощенку или вмененку. Налоговая вернет НДФЛ на те реквизиты, которые вы укажете в заявлении — его можно подать вместе с декларацией. У налоговой есть три месяца на камеральную проверку и месяц на перечисление средств. С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке.

В какой момент времени выгодней всего открывать счет ИИС?

Открыть их можно у одного брокера, у нескольких и также в управляющих компаниях. В последнем случае полученные дивиденды и купоны будут автоматически реинвестироваться. Оба вида вычета позволяют инвестировать более выгодно, чем через обычный брокерский счет, а ограничения не такие существенные. Подумайте об открытии ИИС, если у вас его еще нет. Если счет открыт и деньги на него внесены до регистрации брака, то активы на ИИС — собственность того, на чье имя оформлен счет. А вот если ИИС оформлен в браке, деньги и ценные бумаги на счете почти наверняка придется делить.

Он тиакже дает возможность самостоятельно вкладывать свои средства в активы, которые вам кажутся наиболее привлекательными. Существует два типа вычетов на ИИС, но выбрать можно только один. Однако не обязательно принимать решение сразу — определиться с типом вычета можно потом.

ИИС — это тоже брокерский счет, но с определенными налоговыми льготами, для получения которых нужно соблюдать несколько условий. ИИС появились в 2014 году, государство создало их для того, чтобы поощрять долгосрочное инвестирование среди населения. Для совершения сделок, например, с акциями или облигациями, инвестору нужно заключить договор с посредником, в качестве которого выступает брокер. Брокеры – это организации соответствующей с лицензией Центрального Банка РФ, которые исполняют распоряжения инвестора на торговой площадке (бирже).

Советую посмотреть статью про раздел счета и подумать о брачном договоре. Надо взять в налоговой справку о том, что по этому ИИС вы ни разу не использовали вычет на взносы. Отдайте брокеру или УК справку перед закрытием счета и запросите вычет, и брокер или УК не удержат НДФЛ от прибыльных операций на счете.

Так появилось понятие ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. По сути, это обычный брокерский счет с налоговыми льготами от государства. Обычный брокерский счет подходит и для инвестиций, и для активных спекуляций. На него распространяются менее выгодные налоговые льготы, но зато можно без проблем снимать деньги.

Пройдите наш бесплатный курс «А как инвестировать» — из него вы узнаете, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов. Автоследование дает возможность инвестировать с минимальными усилиями и зарабатывать в разных экономических ситуациях. Открыть ИИС может любой гражданин России старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ.